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光大理财首款公募理财产品“阳光金养老1号”20日起发售

www.gd-wiremesh.com2020-03-12

2月20日,光大金融有限公司的首个公开发行理财产品“阳光黄金养老一号”将正式向公众发售。光大金融响应国家大力发展养老第三支柱的号召,积极应对中国日益严重的老龄化现象,肩负历史使命和社会责任,立足长远,坚持“为投资者创造持续稳定的价值”的理念,将第一个产品定义为“养老主题”,实行五年封闭式管理。

以养老金为主题的理财产品通常需要帮助投资者通过漫长的投资周期获得相对较高的回报。然而,长期产品投资会带来流动性问题,无法满足投资者的短期资本需求。为了解决这一难题,阳光黄金一号在产品设计中巧妙地引入了流动性安排:“产品成立两年后,每年25%的份额将返还给投资者”,以满足投资者支付日常生活费用、医疗费用和差旅费等费用的需要,从而实现长期投资目标下的短期流动性安排。

从投资策略的角度来看,这是一款增强型固定收益金融产品,业绩比较基准为4.70%-6.10%。该产品投资经理表示:“在固定收益资产方面,光大财务管理层将采用哑铃策略,通过长期资产获取超额收益,通过部分短期资产满足客户从第二年开始的年度分红摊销需求,同时通过非标准和可转换债券等品种增加收益;在股权资产方面,光大金融将通过把握未来的经济和产业形势来配置个股或股权基金,并通过长期持有在封闭期内获得长期回报。

从相关费用中,阳光黄金1号养老金不含认购费、赎回费、浮动管理费和销售服务费。固定管理费为0.50%,托管费为0.03%。充电结构简单,整体充电水平低。

理财产品需要一套从设计到分销的科学细致的分销流程,包括市场调研、需求分析、产品设计、投资计算、系统测试、合规审查、备案审批、在线准备等。作为首款理财产品,光大理财在每一个环节和过程中,都以工匠的精神,精心打磨、推敲、推敲细节,力求完美。经过100天的深思熟虑,光大财富管理只会用更好的产品回报投资者的信任。光大银行首席业务总监、光大金融董事长张旭阳表示:“未来,光大金融将密切关注实体经济发展?⒕用窭聿菩枨蠛脱侠眩绺航鹑谧庸拘枰绺旱睦肥姑绦峁┓岣坏淖什芾砗屠聿平饩龇桨福泄谌е辖鹛逑档钠舳头⒄埂!?

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